第五百四十六章 ‘次贷’根源
“小苏,你刚刚那番话,真是说得太好了。”
离开半岛酒店,顾云汐激动地道:“这些外国人,就是太自以为是了,真就以为市场的规则,都是他们制定的一样。”
“还真是。”苏越无奈地道,“金融市场的规则,真就是人家制定的,只是……经过这么多年,一两个世纪的发展,参与的玩家越来越多,不守规则,掀桌子的代价已经越来越大,所以才形成了相对稳定的全球金融市场。”
“规则的制定,是需要霸权和强大的国力做支撑的,咱们国家目前没有机会,但以后就说不定了。”
“不过,就算不能制定规则,但只要熟悉了规则。”
“而对方又不敢掀桌子的话,那就可以通过金融市场,进行财富掠夺,不断增强自己。”
说话间,俩人上了车,返回住宿的丽思卡尔顿酒店。
“小苏,我与那位盖伦·波尔谈论了一阵,了解了一些情况。”车上,顾云汐说道,“瑞银也参与了进来,他说跟他执掌的差不多规模的基金,有十几支都在港城进行大规模投资,主要是股市,汇市持仓不多,然后就是楼市。”
“听他说,这两个多月中,大家好像囤积了很多房产,准备在房价高峰抛售。”
“小苏,这有些奇怪啊。”
“金融市场的博弈,通常不是从股市、汇市下手,来牵制金融机构吗?怎么这次对方会囤积这么大量的房产。”
“因为房屋贷款抵押证券化的盛行。”苏越说道,“云汐姐知道英国一家名叫北岩的银行吗?”
顾云汐点了点头,说道:“知道,英国八大银行之一,应该有百年历史了。”
“那你知道这家银行是怎么从95年差点被人并购,被迫改组上市,一步一步地发展到如今这样规模的吗?”
顾云汐摇了摇头:“我对银行业理解不深。”
“是乘着房价迅猛爆发的东风,加深、加重房屋抵押贷款,并学习美洲,创新性地引入抵押贷款证券化,进行变相融资,才一路狂奔,发展到如今的体量。”苏越说道,“目前,北岩银行,应该已经是英国新增房屋抵押贷款规模最大的银行。”
“北岩的规模扩张,一度被很多银行效仿。”
“关于抵押贷款证券化,美国更是对于这种创新的金融手段,引以为傲,不但相关类的债券大规模发行,而且其债券金融衍生品,更是层出不穷,大规模地在金融市场中交易,杠杆加了一层,又一层。”
“然而,房价不可能一直涨。”
“前几年,得益于亚洲经济的强劲复苏,通胀的持续性增加,全球经济一度过热。”
“这导致了全球各大央行被迫一路加息,直到如今,可利率的一路猛增,会使居民房屋贷款的还贷压力也与日俱增。”
“经济状况好的时候,大家自然一切都好,居民赚钱容易,还贷压力纵然在增加,但还可以承受。”
“然而,若是当经济状况恶化,而且是快速恶化。”
“那么,这个在高企的利率下,山一样的房贷,就会彻底崩塌,大规模的违约潮会发生,因为赚钱变得越来越困难,居民还不起贷,只能被迫违约。”
“大规模的违约潮发生,会直接影响放贷的金融机构,这将导致资金端崩塌,整个通过房屋抵押贷款延伸出去的金融链条,比如证券化的债券,相关交易金融衍生品,都会跟着塌陷。”
“这里面参与的资金体量,很大。”
“而且,许多像北岩一样扩张的银行,早已通过房屋抵押贷款证券化这条捷径,变相地在获取持有相关债券的资金,再用于社会贷款,企业融资等。”
“这个资金链条,一旦断裂,就像一颗从城市核心爆开的原子弹一样。”
“对于金融系统的杀伤力,极为惊人和恐怖。”
“更遑论许多抵押贷款类银行,为了获取更多的利息收入,实行浮动贷款利率,对信用状况,还贷能力不怎么好的人放贷,加大这种违约风险的爆发。”
顾云汐恍然道:“这就是你曾经提到过的次贷危机?”
苏越点了点头:“对,欧美其实错估了自己经济复苏的能力,加上资本获取利润,无限制扩张的脚步,其实次贷危机,已经无法避免了,只是目前大家还估计不到形势,不知道这种杀伤力有多大,甚至还抱着一些侥幸心理罢了。”
“詹姆斯·西泽很聪明,看到了这其中的危机,所以才发起了狙击港城,想要在港城引爆这个危机,从而通过金融手段,大势掠夺财富的计划。”
“他们在前两个多月,大规模地利用资金囤积房产,然后快速炒作房价。”
“就是想加剧港城的房价泡沫,然后高位抛盘,刺破这个泡沫,使高位追进,能够勉强支撑房贷的人群,大规模违约。”
“买房、抛房,不是目的,他们也没想过在房地产市场赚取多大的利润。”
“他们的目的,是逼迫金融机构,甚至逼得银行破产,也许还会由此攻击港币体系,扰乱对外贸易。”
顾云汐抿着嘴唇,咬了咬牙,越听,越是心惊。
“詹姆斯·西泽挑的时机,很精准,目前的港城,无论股市,还是楼市,确实已走到悬崖边上。”
“若他这招,用在此时的欧洲,恐怕无人能挡,就算央行下场,恐怕也是杯水车薪。”
“但在港城,在我们华国,在‘次贷危机’还未完全从欧美大地上席卷而起,那我们利用目前还强劲的经济基本面,就还能在悬崖上搭上木桥,延缓一阵性命,先解决这个想要趁火打劫的强盗。”
“国家经过前几年的积累,早已备足了弹药。”
“只要在真正的飓风袭来之前,解决掉这些拱火的家伙,那么就能安然应对未来真正的危机。”
“小苏,咱们这是逆势而为,在悬崖边上,作对手盘啊。”听明白了之后,顾云汐已是心惊肉跳,“万一,你所说的欧美的次贷危机,在这个时候彻底爆发,飓风席卷未来,那咱们、乃至国家资本,作为市场对手盘的所有资金,可都会被这股飓风吞没,不但解救不了危机,还会加剧危机的进一步扩大。”
“没这么快。”
苏越说道:“其实关于这个危机的根源,美国应该早就意识到了,所以在尝试着降息,释放市场流动性,通过一系列的刺激,应该能再延缓一阵危机爆发的时间。”
“欧洲没这觉悟,估计会难受一些,也会快一些。”
“然而目前欧洲市场也没有完全恶化,咱们虽然时间不多,但还有反应时间。”
顾云汐想了想,觉得除此之外,在真正的次贷飓风来临前,也确实没有更好的法子,解决门口这群强盗,轻叹了一口气,说道:“那……小苏,如何应对,并精准打击呢?”
“看咱们诱空之后,对方怎么出招吧。”苏越微笑地说道,“有国家资本作为后盾,见招拆招就可以了。”
“你是想利用国资打先锋,你好在后面跟着捡漏?”顾云汐明白了过来,笑道。
苏越摊了摊手,说道:“这没办法,对方气势汹汹而来,挟大势,挑动洪流缺口,咱们手里这点资金,要想在这片战场中成功收割对方,获利出局,那不现实,只能找个强大的帮手,帮咱们扛了。”
“原来,你上燕京,找聂老,也是一早就算计好了的啊。”顾云汐轻笑。
苏越摇了摇头,一本正经地道:“我也是希望国家出手,能教训这帮人的,筹集资金,和国资一同行动,也算是一举两得之事,不好吗?”
“挺好的。”
车到了丽思卡尔顿酒店门口,顾云汐拉开车门,嫣然笑道:“要不……去我房间再谈,继续说一说明天的计划?”
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离开半岛酒店,顾云汐激动地道:“这些外国人,就是太自以为是了,真就以为市场的规则,都是他们制定的一样。”
“还真是。”苏越无奈地道,“金融市场的规则,真就是人家制定的,只是……经过这么多年,一两个世纪的发展,参与的玩家越来越多,不守规则,掀桌子的代价已经越来越大,所以才形成了相对稳定的全球金融市场。”
“规则的制定,是需要霸权和强大的国力做支撑的,咱们国家目前没有机会,但以后就说不定了。”
“不过,就算不能制定规则,但只要熟悉了规则。”
“而对方又不敢掀桌子的话,那就可以通过金融市场,进行财富掠夺,不断增强自己。”
说话间,俩人上了车,返回住宿的丽思卡尔顿酒店。
“小苏,我与那位盖伦·波尔谈论了一阵,了解了一些情况。”车上,顾云汐说道,“瑞银也参与了进来,他说跟他执掌的差不多规模的基金,有十几支都在港城进行大规模投资,主要是股市,汇市持仓不多,然后就是楼市。”
“听他说,这两个多月中,大家好像囤积了很多房产,准备在房价高峰抛售。”
“小苏,这有些奇怪啊。”
“金融市场的博弈,通常不是从股市、汇市下手,来牵制金融机构吗?怎么这次对方会囤积这么大量的房产。”
“因为房屋贷款抵押证券化的盛行。”苏越说道,“云汐姐知道英国一家名叫北岩的银行吗?”
顾云汐点了点头,说道:“知道,英国八大银行之一,应该有百年历史了。”
“那你知道这家银行是怎么从95年差点被人并购,被迫改组上市,一步一步地发展到如今这样规模的吗?”
顾云汐摇了摇头:“我对银行业理解不深。”
“是乘着房价迅猛爆发的东风,加深、加重房屋抵押贷款,并学习美洲,创新性地引入抵押贷款证券化,进行变相融资,才一路狂奔,发展到如今的体量。”苏越说道,“目前,北岩银行,应该已经是英国新增房屋抵押贷款规模最大的银行。”
“北岩的规模扩张,一度被很多银行效仿。”
“关于抵押贷款证券化,美国更是对于这种创新的金融手段,引以为傲,不但相关类的债券大规模发行,而且其债券金融衍生品,更是层出不穷,大规模地在金融市场中交易,杠杆加了一层,又一层。”
“然而,房价不可能一直涨。”
“前几年,得益于亚洲经济的强劲复苏,通胀的持续性增加,全球经济一度过热。”
“这导致了全球各大央行被迫一路加息,直到如今,可利率的一路猛增,会使居民房屋贷款的还贷压力也与日俱增。”
“经济状况好的时候,大家自然一切都好,居民赚钱容易,还贷压力纵然在增加,但还可以承受。”
“然而,若是当经济状况恶化,而且是快速恶化。”
“那么,这个在高企的利率下,山一样的房贷,就会彻底崩塌,大规模的违约潮会发生,因为赚钱变得越来越困难,居民还不起贷,只能被迫违约。”
“大规模的违约潮发生,会直接影响放贷的金融机构,这将导致资金端崩塌,整个通过房屋抵押贷款延伸出去的金融链条,比如证券化的债券,相关交易金融衍生品,都会跟着塌陷。”
“这里面参与的资金体量,很大。”
“而且,许多像北岩一样扩张的银行,早已通过房屋抵押贷款证券化这条捷径,变相地在获取持有相关债券的资金,再用于社会贷款,企业融资等。”
“这个资金链条,一旦断裂,就像一颗从城市核心爆开的原子弹一样。”
“对于金融系统的杀伤力,极为惊人和恐怖。”
“更遑论许多抵押贷款类银行,为了获取更多的利息收入,实行浮动贷款利率,对信用状况,还贷能力不怎么好的人放贷,加大这种违约风险的爆发。”
顾云汐恍然道:“这就是你曾经提到过的次贷危机?”
苏越点了点头:“对,欧美其实错估了自己经济复苏的能力,加上资本获取利润,无限制扩张的脚步,其实次贷危机,已经无法避免了,只是目前大家还估计不到形势,不知道这种杀伤力有多大,甚至还抱着一些侥幸心理罢了。”
“詹姆斯·西泽很聪明,看到了这其中的危机,所以才发起了狙击港城,想要在港城引爆这个危机,从而通过金融手段,大势掠夺财富的计划。”
“他们在前两个多月,大规模地利用资金囤积房产,然后快速炒作房价。”
“就是想加剧港城的房价泡沫,然后高位抛盘,刺破这个泡沫,使高位追进,能够勉强支撑房贷的人群,大规模违约。”
“买房、抛房,不是目的,他们也没想过在房地产市场赚取多大的利润。”
“他们的目的,是逼迫金融机构,甚至逼得银行破产,也许还会由此攻击港币体系,扰乱对外贸易。”
顾云汐抿着嘴唇,咬了咬牙,越听,越是心惊。
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“若他这招,用在此时的欧洲,恐怕无人能挡,就算央行下场,恐怕也是杯水车薪。”
“但在港城,在我们华国,在‘次贷危机’还未完全从欧美大地上席卷而起,那我们利用目前还强劲的经济基本面,就还能在悬崖上搭上木桥,延缓一阵性命,先解决这个想要趁火打劫的强盗。”
“国家经过前几年的积累,早已备足了弹药。”
“只要在真正的飓风袭来之前,解决掉这些拱火的家伙,那么就能安然应对未来真正的危机。”
“小苏,咱们这是逆势而为,在悬崖边上,作对手盘啊。”听明白了之后,顾云汐已是心惊肉跳,“万一,你所说的欧美的次贷危机,在这个时候彻底爆发,飓风席卷未来,那咱们、乃至国家资本,作为市场对手盘的所有资金,可都会被这股飓风吞没,不但解救不了危机,还会加剧危机的进一步扩大。”
“没这么快。”
苏越说道:“其实关于这个危机的根源,美国应该早就意识到了,所以在尝试着降息,释放市场流动性,通过一系列的刺激,应该能再延缓一阵危机爆发的时间。”
“欧洲没这觉悟,估计会难受一些,也会快一些。”
“然而目前欧洲市场也没有完全恶化,咱们虽然时间不多,但还有反应时间。”
顾云汐想了想,觉得除此之外,在真正的次贷飓风来临前,也确实没有更好的法子,解决门口这群强盗,轻叹了一口气,说道:“那……小苏,如何应对,并精准打击呢?”
“看咱们诱空之后,对方怎么出招吧。”苏越微笑地说道,“有国家资本作为后盾,见招拆招就可以了。”
“你是想利用国资打先锋,你好在后面跟着捡漏?”顾云汐明白了过来,笑道。
苏越摊了摊手,说道:“这没办法,对方气势汹汹而来,挟大势,挑动洪流缺口,咱们手里这点资金,要想在这片战场中成功收割对方,获利出局,那不现实,只能找个强大的帮手,帮咱们扛了。”
“原来,你上燕京,找聂老,也是一早就算计好了的啊。”顾云汐轻笑。
苏越摇了摇头,一本正经地道:“我也是希望国家出手,能教训这帮人的,筹集资金,和国资一同行动,也算是一举两得之事,不好吗?”
“挺好的。”
车到了丽思卡尔顿酒店门口,顾云汐拉开车门,嫣然笑道:“要不……去我房间再谈,继续说一说明天的计划?”
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